Como posso proteger-me dos burlões?

Pode ser difícil determinar se estás a lidar com um burlão durante as tuas transações. Também podes ter suspeitado que se trata de um burlão, mas não saber o que fazer.

Aqui estão algumas dicas para evitar possíveis burlões e saber como proteger os teus ativos.

1. A OKX retém cripto ou dinheiro?

Retemos a cripto do vendedor apenas depois de a ordem ser enviada, por segurança (também conhecido como caução). Caução é um termo jurídico utilizado quando um terceiro detém os ativos numa transação até que um acordo seja cumprido entre o comprador e o vendedor.

Não retemos dinheiro nem congelamos nenhum pagamento do comprador, pois o pagamento é feito offline, de cartão para cartão (ou de carteira para carteira). É tecnicamente impossível retermos os pagamentos feitos fora da plataforma da OKX.

Vamos lidertar a cripto para a conta do comprador após o vendedor confirmar que o pagamento foi recebido e selecionar a opção Disponibilizar cripto.

2. O que devo fazer se estiver a lidar com um burlão ou tiver sido enganado?

Abre uma contestação imediatamente se detetares atividades suspeitas ou burlões durante o processo de transação. A nossa equipa de apoio ao cliente vai analisar o caso e entrar em contacto contigo.

Sabe como abrir uma contestação aqui.

3. Como me protejo ainda mais se for vendedor?

Verifica sempre o banco/carteira eletrónica/forma de pagamento da tua preferência para confirmar se recebeste o pagamento integral. Não confies apenas no comprovativo de pagamento fornecido pelo comprador.

Além disso, se tiveres um grande número de ordens, não disponibilizes a cripto com base numa notificação por email ou SMS. Os burlões podem enviar um SMS falso que, à primeira vista, parece um SMS de um banco. Em alternativa, podem enviar-te um email falso, fingindo ser de serviços de pagamento como a Wise ou a AdvCash.

Consulta sempre o endereço de email para garantir que o domínio corresponde ao domínio de serviço. Abre uma contestação se os domínios não corresponderem.

Tem cuidado com as fraudes de "pagamento parcial ou manipulação do montante". Os burlões podem colocar uma ordem de um montante elevado (por exemplo, 50.000), mas pagar apenas um montante inferior, como 5000 ou até mesmo 0,01. Podem enviar capturas de ecrã falsas ou editadas para te pressionar a disponibilizar os tokens. Verifica sempre o montante real recebido na tua conta antes de disponibilizares o token. Se notares alguma discrepância, não disponibilizes o token e apresenta uma contestação de imediato.

4. O que deve fazer se tiver recebido dinheiro de uma conta que não está no nome do comprador, mas o comprador tiver selecionado a opção Pagamento concluído?

Deves abrir uma contestação no apoio ao cliente, pois pode ser uma situação suspeita de fraude de triangulação.

A fraude de triangulação envolve um comprador que envia o pagamento de um cartão que está no nome de outra pessoa. O vendedor aceita o pagamento, disponibiliza a criptomoeda e, depois de algum tempo, recebe uma notificação do banco de que a outra pessoa, de cujo cartão o pagamento foi enviado, informou o banco de que os fundos foram roubados.

Nesse caso, não nos poderemos envolver nessa transação, pois o pagamento é feito fora de nossa plataforma. Também é muito difícil para o banco resolver essa questão.

Verifica sempre se o nome do comprador e o valor do pagamento estão corretos antes de disponibilizares a cripto. Se receberes o pagamento e o nome do pagador não corresponder ao nome do comprador na OKX, abre uma contestação. Não recomendamos aceitar pagamentos com um cartão de crédito/débito que não pertença ao comprador.

5. O que devo fazer se for vítima de fraude numa transação C2C e a outra parte se recusar a reembolsar?

Durante uma transação P2P, se te deparares com um litígio, como tentativas de compra limitadas, a contraparte não disponibilizar os tokens ou a contraparte pagar com uma conta não verificada, etc., podes abrir uma contestação para a ordem.

No prazo de 72 horas após a criação da ordem, toca no link de contestação self-service, seleciona a ordem relevante, e faz upload de comprovativos, como capturas de ecrã do pagamento. Os nossos especialistas vão analisar o caso e dar-te assistência com a maior brevidade possível.

6. Como posso evitar ser vítima de uma fraude pig-butchering?

Neste tipo de fraude, os burlões podem contactar-te através de aplicações de mensagens (como o WeChat) e começar com conversas casuais para construir confiança. Ao longo do tempo, podem introduzir oportunidades de trading ou investimento, e incentivar-te a ler QR codes ou registar-te em plataformas externas.

Frequentemente, estas plataformas externas são fraudulentas. Depois de depositares fundos, existe um risco significativo de perda financeira permanente.

Se te deparares com este comportamento:

• Não te envolvas mais.

• Não transfiras fundos para plataformas externas.

• Não digitalizes QR codes desconhecidos.

• Denuncia o utilizador de imediato através da funcionalidade de denúncia ou contestação da plataforma.

7. O que é a fraude "Paga por mim", e como posso evitá-la?

Os burlões podem utilizar o Alipay para enviar-te um pedido "Paga por mim" e fornecer uma captura de ecrã como comprovativo. Se não reparares no truque, podes ser vítima de fraude. Se te deparares com este comportamento, não prossigas com o pagamento e abre uma contestação de imediato.