Como me protejo dos golpistas?

Pode ser difícil determinar se você está lidando com um golpista durante suas transações. Ou você pode ter suspeitado de um golpista, mas não sabe o que fazer.

Aqui estão algumas dicas para evitar possíveis golpistas e saber como proteger seus ativos.

1. A OKX mantém criptomoedas ou dinheiro?

Retemos a cripto do vendedor somente depois que a ordem é enviada, por segurança (também conhecido como escrow). Escrow é um termo jurídico usado quando um terceiro detém os ativos em uma transação até que um acordo seja cumprido entre o comprador e o vendedor.

Não retemos dinheiro nem congelamos nenhum pagamento do comprador, pois o pagamento é feito off-line, de cartão para cartão (ou de carteira para carteira). É tecnicamente impossível para nós reter os pagamentos feitos fora da plataforma da OKX.

Liberaremos a cripto na conta do comprador depois que o vendedor confirmar que o pagamento foi recebido e selecionar a opção Lançar criptomoedas.

2. O que devo fazer se estiver lidando com um golpista ou tiver sido enganado?

Abra uma contestação imediatamente se você encontrar atividades suspeitas ou golpistas durante o processo de transação. Nossa equipe de atendimento ao cliente analisará o caso e entrará em contato com você.

Saiba como abrir uma contestação aqui.

3. Como me protejo ainda mais se for um vendedor?

Sempre verifique o banco/carteira eletrônica/forma de pagamento de sua escolha para confirmar se recebeu o pagamento integral. Não confie apenas no comprovante de pagamento fornecido pelo comprador.

Além disso, se você possuir um grande número de ordens, não libere sua cripto com base em uma notificação por e-mail ou SMS. Os golpistas podem enviar um SMS falso que, à primeira vista, parece um SMS de um banco. Ou eles podem lhe enviar um e-mail falso, fingindo ser de serviços de pagamento como a Wise ou a AdvCash.

Sempre verifique o endereço de e-mail para ter certeza de que o domínio corresponde ao domínio do serviço. Abra uma contestação se os domínios não corresponderem.

Tenha cuidado com golpes de "pagamento parcial ou manipulação de valor". Os golpistas podem fazer um pedido de uma grande quantia (por exemplo, 50.000), mas pagar apenas uma quantia muito menor, como 5.000 ou até mesmo 0,01. Eles podem enviar capturas de tela falsas ou editadas para pressioná-lo a lançar tokens. Sempre verifique o valor real recebido na sua conta antes de liberar o token. Se você notar alguma discrepância, não libere o token e envie uma contestação imediatamente.

4. O que você deve fazer se recebeu dinheiro de uma conta que não está no nome do comprador, mas o comprador selecionou a opção Pagamento concluído?

Você deve enviar uma contestação ao atendimento ao cliente, pois essa pode ser uma situação suspeita de fraude de triangulação.

A fraude de triangulação envolve um comprador que envia o pagamento de um cartão que está no nome de outra pessoa. O vendedor aceita o pagamento, libera a criptomoeda e, depois de algum tempo, recebe uma notificação do banco de que a outra pessoa, de cujo cartão o pagamento foi enviado, informou ao banco que os fundos foram roubados.

Nesse caso, não poderemos nos envolver nessa transação, pois o pagamento é feito fora de nossa plataforma. Também é muito difícil para o banco resolver essa questão.

Sempre verifique se o nome do comprador e o valor do pagamento estão corretos antes de liberar a cripto. Se você receber o pagamento e o nome do pagador não corresponder ao nome do comprador na OKX, abra uma contestação. Não recomendamos aceitar pagamentos com um cartão de crédito/débito que não pertença ao comprador.

5. O que devo fazer se for vítima de uma fraude em uma negociação C2C e a outra parte se recusar a reembolsar o valor?

Durante uma negociação P2P, se você se deparar com uma contestação, como tentativas de compra limitadas, a outra parte não liberar os tokens ou a outra parte pagar usando uma conta não verificada, etc., você pode enviar uma contestação da ordem.

Dentro de 72 horas após a criação da ordem, toque no link de autoatendimento para contestação, selecione a ordem relevante e faça o upload de documentos comprobatórios, como capturas de tela de pagamento. Nossos especialistas vão analisar o caso e ajudar você o mais rápido possível.

6. Como posso evitar ser vítima de uma fraude de "abate de porcos"?

Nesse tipo de fraude, os golpistas podem entrar em contato com você por meio de aplicativos de mensagens (como o WeChat) e iniciar conversas informais para ganhar sua confiança. Com o tempo, eles podem apresentar oportunidades de trading ou investimento e incentivar você a escanear códigos QR ou a se registrar em plataformas externas.

Essas plataformas externas geralmente são fraudulentas. Depois de depositar fundos, há um risco significativo de perda financeira permanente.

Se você se deparar com esse comportamento:

• Não insista no assunto.

• Não transfira fundos para plataformas externas.

• Não escaneie códigos QR desconhecidos.

• Denuncie o usuário imediatamente por meio da função de denúncia ou contestação da plataforma.

7. O que é o golpe "Pagar em meu nome" e como posso evitá-lo?

Golpistas podem usar o Alipay para enviar uma solicitação do tipo "Pague em meu nome" e fornecer uma captura de tela como comprovante. Se você não perceber o truque, pode ser vítima de fraude. Caso se depare com esse comportamento, não prossiga com o pagamento e envie uma reclamação imediatamente.